اساسنامه شركت سهامي بيمه ....
ماده 1- شركت سهامي بيمه ... كه دراين اساسنامه شركت ناميده مي
شود با رعايت قانون تاسيس بيمه مركزي ايران و بيمه گري و قانون اداره امور شركتهاي
بيمه , طبق مقررات اين اساسنامه اداره خواهد شد , كه در موارد پيش بيني نشده مشمول
قانون تجارت مي باشد و درصورتي تابع مقررات عمومي مربوط به دولت و موسساتي كه با
سرمايه دولت تشكيل شده اند مي گردد
كه در مقررات مزبور صراحتا از شركت سهامي بيمه ... نام برده شده باشد. شركت داراي
شخصيت حقوقي و استقلال مالي است.
ماده 2- هدف و موضوع شركت :
الف – هدف
ايجاد تامين و اطمينان مورد نياز جامعه از طريق انجام و
تعميم انواع بيمه هاي بازرگاني مورد نياز جامعه .
ب – موضوع
1-
انجام عمليات مربوط به امور بيمه هاي بازرگاني در رشته بيمه
هاي اشيا , مسووليت و اشخاص.
|
1.
موارد سه گانه زير اين بند , مربوط به بيمه هاي ايران ,
البرز و آسياست , در مورد بيمه دانا به قرار زير آمده است : 1-
انجام انواع عمليات مربوط به امور بيمه هاي بازرگاني در
رشته بيمه اشخاص. 2-
قبول بيمه هاي اتكايي در رشته بيمه اشخاص از موسسات بيمه
داخلي يا خارجي . 3-
واگذاري بيمه هاي اتكايي در رشته بيمه اشخاص به موسسات
بيمه داخلي يا خارجي . |
2-
قبول بيمه هاي اتكايي از موسسات بيمه داخلي يا خارجي .
3-
واگذاري بيمه هاي اتكايي به موسسات بيمه داخلي يا خارجي .
شركت مي تواند طبق مقررات به هر نوع عمليات ( از جمله تاسيس
شركتهاي فرعي , خريداري و تملك سهام شركتهاي ديگر با حق فروش و انتقال آنها ) كه
براي توسعه و پيشرفت موضوع شركت ضروري يا مفيد باشد مبادرت نمايد.
ماده 3- سرمايه شركت ....... ريال است كه به ......... سهم ريالي با نام تقسيم شده است و
كليه سهام متعلق به دولت مي باشد كه غير قابل انتقال است.
|
1.
بيمه آسيا : با سرمايه 500 ميليون (500,000,000) ريال در
پنجاه هزار سهم ده هزار ريالي , بيمه ايران :با سرمايه چهارميليارد و چهارصد
ميليون (4,40,000,000) ريال در چهار صدو چهل هزار سهم ده هزار ريالي , و بيمه
البرز : با سرمايه هفتصد و پنجاه ميليون (750,000,000) ريال در هفتادو پنج هزار
سهم ده هزار ريالي . 2.
ماده 3 در مورد بيمه دانا چنين مي گويد: ماده 3- ” سرمايه شركت مبلغ دويست و پنجاه ميليون ريال است
كه به بيست و پنج هزار سهم ده هزار ريالي
با نام تقسيم شده است و كليه سهم متعلق به دولت و غير قابل انتقال مي
باشد . سرمايه شركتهاي ادغام شده در شركت مزبور و همچنين وجوه موضوع تبصره 3
ماده 1 قانون اداره امور شركتهاي بيمه كه توسط شركت سهامي بيمه آسيا و شركت
سهامي بيمه البرز بحساب شركت سهامي بيمه دانا پرداخت مي گردد پس از وضع مانده
حساب زيان انباشته شده شركتهاي فوق الذكر با تصويب مجمع عمومي بحساب سرمايه شركت
سهامي بيمه دانا منظور خواهد شد. هيات مديره شركت سهامي بيمه دانا مكلف است كليه داراييها ,
بدهيها , تعهدات و حقوق مالي شركتهاي بيمه موضوع تبصره 1 ماده 1 قانون اداره
امور شركتهاي بيمه را كه در شركت مذكور ادغام شده اند در تاريخ اجراي قانون
مزبور مشخص و در دفاتر قانوني شركت بيمه دانا ثبت نمايد. “ |
تغييرات سرمايه شركت با تصويب مجمع عمومي خواهد بود.
ماده 4- مركز اصلي شركت تهران است , شركت مي تواند نسبت به
تاسيس يا انحلال شعب در داخل يا خارج از كشور اقدام نمايد.
ماده 5- شركت براي مدت نامحدود تشكيل شده است.
فصل دوم – اركان شركت
ماده 6- شركت داراي اركان زير است :
الف – مجمع عمومي
ب – هيات مديره
ج – مدير عامل
د – بازرس قانوني
الف – مجمع عمومي
ماده 7- مجمع عمومي مركب از وزراء امور اقتصادي و دارايي ,
بازرگاني , و رئيس سازمان برنامه و بودجه مي باشد كه رياست مجمع عمومي با وزير
امور اقتصادي و دارايي خواهد بود.
ماده 8- مجمع عمومي با حضور كليه اعضاء رسميت يافته و
تصميمات آن با اكثريت آراء معتبر است. اصل صورتجلسه مجمع عمومي در مركز شركت
نگهداري و يك نسخه از آن براي هريك از اعضاء مجمع ارسال مي گردد.
تبصره – رئيس كل بيمه مركزي ايران بدون حق راي در جلسات مجمع
عموي شركت حضور مي يابد و درصورت لزوم , مدير عامل و ساير اعضاء هيات مديره بدون
داشتن حق راي در جلسات مجمع عمومي حضور خواهند داشت.
ماده 9- مجمع عمومي عادي حداقل سالي يك مرتبه تشكيل مي شود.
مجمع عمومي ممكن است بطور فوق العاده به پيشنهاد هريك از اعضاء مجمع عمومي يا مدير
عامل يا هيات مديره و يا بازرس قانوني تشكيل شود. تشكيل جلسات مجمع عمومي بنابر
دعوت كتبي رئيس مجمع عمومي و يا مدير عامل خواهد بود.
مدير عامل موظف است مجمع عمومي را ظرف ده روز پس از دريافت
پيشنهاد تشكيل جلسه دعوت كند و تاريخ تشكيل جلسه نمي تواند بيش از يكماه از تاريخ
دعوت نامه تايين گردد. در دعوت نامه دستور جلسه , روز و ساعت و محل انعقاد جلسه
ذكر خواهد شد. هيچ موضوعي را نمي توان در مجمع عمومي مطرح كرد مگر آنكه قبلا جزو
دستور قرارداده شده باشد.
ماده 10- وظايف و اختيارات مجمع عمومي بشرح زير است:
1-
تعيين خط مشي كلي شركت.
2-
انتخاب مدير عامل و ساير اعضاء هيات مديره
3-
انتخاب بازرس قانوني .
4-
رسيدگي و اتخاذ تصميم نسبت به گزارش سالانه هيات مديره ,ترازنامه
حساب سود و زيان پس از استماع گزارش بازرس قانوني .
5-
رسيدگي به برنامه و تصويب بودجه شركت.
6-
اتخاذ تصميم نسبت به مطالبات لاوصول شركت.
7-
تصويب تشكيلات
وآيين نامه هاي مالي و معاملاتي شركت كه از طرف مدير عامل پس از تاييد هيات
مديره پيشنهاد مي شود.
8-
تعيين حقوق و مزايا و پاداش مدير عامل , اعضاء هيات مديره و
حق الزحمه بازرس قانوني در چار چوب مقررات مربوط .
9-
پيشنهاد تغييرات سرمايه شركت به هيات وزيران .
10-
بررسي و اتخاذ تصميم نسبت به درخواست هيات مديره در مورد
تغييرات و اصلاحات در مفاد اساسنامه شركت و پيشنهاد آن به هيات وزيران جهت تصويب .
11-
اتخاذ تصميم نسبت به هر موضوع ديگري كه با رعايت مفاد اين
اساسنامه و قوانين و مقررات مربوط در دستور جلسه قرار گرفته باشد.
12-
اتخاذ تصميم نسبت به تاسيس شعبه يا شعب در خارج از كشور به
پيشنهاد هيات مديره .
ب – هيات مديره
ماده 11- هيات مديره از پنج نفر تشكيل مي شود كه با پيشنهاد
وزير امور اقتصادي و دارايي و تصويب مجمع عمومي از ميان اشخاص صلاحيتداري كه در
امور بيمه يا مديريت يا مالي يا اقتصاد يا حقوق متخصص باشند براي مدت 4 سال انتخاب
مي گردند. انتخاب مجدد هريك از آنان براي دوره هاي بعد بلامانع است .
تبصره 1- مدير عامل عضو و رئيس هيات مديره شركت مي باشد.
تبصره 2- عزل هريك از اعضاء هيات مديره با پيشنهاد هريك از اعضاء مجمع عمومي و
تصويب مجمع مذكور خواهد بود.
تبصره 3- احكام انتصاب و عزل مدير عامل و ساير اعضاي هيات
مديره پس از تصويب مجمع عمومي توسط وزير امور اقتصادي و دارايي صادر و ابلاغ مي
گردد.
تبصره 4- درصورت فوت يا استعفاء يا عزل يا ممنوعيت هاي
قانوني هريك از اعضاء هيات مديره , مجمع عمومي مي بايست در اسرع وقت شخص ديگري را
با رعايت مقررات ماده فوق انتخاب نمايد.
تبصره 5- حداقل 3 نفر از اعضاء هيات مديره بطور موظف و تمام
وقت در شركت انجام وظيفه مي نمايند.
ماده 12- جلسات هيات مديره با حضور اكثريت اعضاء رسميت مي
يابد و تصميمات متخذه نيز با اكثريت آراء اعضاء هيات مديره معتبر خواهد بود. اين
تصميمات بصورت مكتوب تنظيم و به امضاء حاضرين در جلسه خواهد رسيد.
استلال نظر مخالف مي بايست در ذيل صورت جلسه قيد شود.
تبصره – جلسات هيات مديره با دعوت مدير عامل تشكيل مي گردد
لكن هريك از اعضاء هيات مديره مي تواند درخواست تشكيل جلسه هيات مديره را كتبا به
مدير عامل تسليم دارد. دراين صورت مدير عامل موظف است حداكثر ظرف مدت يك هفته كتبا
اعضا را جهت تشكيل جلسه دعوت نمايد.
ماده 13-وظايف و اختيارات هيات مديره به قرار زير است:
1-
اجراي مصوبات مجمع عمومي .
2-
بررسي و تاييد برنامه و بودجه سالانه , تشكيلات , آيين نامه
هاي مالي و استخدامي و معاملاتي شركت و اصلاحات آن از طرف مدير عامل پيشنهاد مي
شود جهت طرح و تصويب در مراجع ذيربط.
3-
اتخاذ تصميم نسبت به تاسيس يا انحلال شعب در داخل كشور به
پيشنهاد مدير عامل در چارچوب تشكيلات مصوب .
4-
ارائه پيشنهاد تاسيس يا انحلال شعب در خارج از كشور جهت اخذ
تصميم مجمع عمومي .
5-
اتخاذ تصميم نسبت به قبول با واگذاري نمايندگي در داخل يا
خارج از كشور به پيشنهاد مدير عامل.
6-
اتخاذ تصميم نسبت به خريد يا فروش اموال غير منقول و سرمايه
گذاريهاي شركت به پيشنهاد مدير عامل .
7-
اتخاذ تصميم نسبت به برنامه اتكايي سالانه شركت به پيشنهاد
مدير عامل .
8-
تصويب آيين نامه هاي فني و تعيين حدود اختيارات واحدهاي شركت
در صدور بيمه نامه پرداخت خسارت.
9-
بررسي و اتخاذ تصميم نسبت به بازيافتي خسارات .
10-
تعيين ذخيره
مطالبات مشكوك الوصول و اظهار نظر درخصوصو مطالبات لاوصول جهت طرح در مجمع عمومي .
11-
تصويب بودجه تفصيلي .
12-
رسيدگي و
اقدام نسبت به سازش و داوري در مورد دعاوي با رعايت مقررات مربوط.
13-
تنظمي و تصويب سازمان و شرح وظايف واحدهاي شركت با توجه به
آيين نامه استخدامي و تصويب مقررات داخلي اداري .
14-
بررسي و تاييد
ترازنامه و صورتحساب سود وزيان و تهيه گزارش عملكرد سالانه و ارائه آن جهت تصويب
به مجمع عمومي.
15-
اتخاذ تصميم نسبت به نحوه توزيع سود ويژه موضوع ماده 6 قانون
اداره امور شركتهاي بيمه و آيين نامه اجرايي آن.
16-
پيشنهاد
تغييرات در سرمايه و مفاد اساسنامه شركت به مجمع عمومي .
17-
اتخاذ تصميم و يا اظهار نظر حسب مورد نسبت به هر موضوعي كه
از طرف مدير عامل مطرح گردد.
ج- مدير عامل
ماده 14- مدي عامل بالاترين مقام اجرايي و اداري شركت است و
به طور كلي اداره امور شركت را عهده دار مي باشد.
ماده 15- وظايف و اختيارات مدير عامل شركت به شرح زير است:
1-
اجراي مصوبات مجمع عمومي و هيات مديره .
2-
تهيه و تنظيم ترازنامه و حساب سود و زيان شركت و تسليم آن به
هيات مديره .
3-
نمايندگي شركت درمقابل اشخاص حقيقي يا حقوقي و دادگاهها و ساير
مراجع قضايي و غير قضايي با حق توكيل تا يك درجه و ساير اختيارات مندرج در ماده 62
قانون آيين دادرسي مدني .
4-
ارائه پيشنهاد در خصوص قبول و واگذاري بيمه هاي اتكايي به
هيات مديره .
5-
تعيين برنامه هاي كار با توجه به مصوبات مجمع عمومي و هيات
مديره .
6-
تهيه و تنظيم بودجه سالانه جهت طرح در هيات مديره .
7-
استخدام , نصب و عزل و تعيين شغل كاركنان با رعايت مفاد آيين
نامه استخدامي .
8-
مدير عامل داراي كليه اختيارات لازم براي اداره امور شركت با
توجه به موضوع و هدف مندرج در اساسنامه مي باشد مگر در مواردي كه به موجب قانون ويا
اساسنامه اخذ تصميم در مورد آنها در صلاحيت اركان ديگر شركت باشد.
تبصره – مدير عامل مي تواند به تشخيص و مسووليت خود قسمتي از
وظايف و اختيارات خود را به هريك از اعضاء هيات مديره , و يا ساير كاركنان شركت
تفويض نمايد.
د – بازرس قانوني
ماده 16- بازرس قانوني شركت سازمان حسابرسي مي باشد. بازرس
قانوني حق دارد از كليه امور شركت اطلاع حاصل كند ولي حق دخالت در امورجاري شركت
را نخواهد داشت و اجراي وظايف وي نبايد بهيچوجه مانع جريان عادي كار شركت بشود.
ترازنامه و حساب سود و زيان و گزارش عملكرد سالانه شركت
حداقل 45 روز قبل از تشكيل مجمع عمومي تسليم بازرس قانوني خواهد شد. بازرس قانوني
موظف است حداقل دو هفته قبل از تشكيل مجمع عمومي , گزارش خود را به هيات مديره و
مجمع عمومي تسليم نمايد.
فصل سوم – مقررات مالي
ماده 17- سال مالي شركت از اول فروردين ماه هرسال شروع و در
پايان اسفند ماه همان سال خاتمه مي يابد و حسابهاي شركت به تاريخ مذكور بسته مي
شود.
ترازنامه و حساب سود وزيان شركت بر طبق قانون تاسيس بيمه
مركزي ايران و بيمه گري و ساير مقررات مربوطه تنظيم مي گردد.
ماده 18- نامه ها و اسناد تعهد آور شركت بايستي به امضاء مدير
عامل و يا حداقل دو امضاء مجاز كه توسط مدير عامل تعيين مي گردد باشد.
تبصره – امضاء چك و اوراق بهادار حداقل با دو امضاء و به
ترتيبي كه در آيين نامه مالي مشخص مي گردد معتبر مي باشد.
ماده 19- سود ويژه شركت پس از وضع اندوخته ها و ماليات و ساير
كسور قانوني , به خزانه منتقل خواهد شد.
فصل چهارم – مقررات مختلف
ماده 20- حداكثر هرخطري كه شركت مي تواند بيمه كند 20 درصد
مجموع سرمايه , اندوخته و ذخاير فني به استثناء ذخيره خسارت معوق شركت بوده و
تجاوز از آن مجاز نيست مگر آنكه شركت براي مازاد برآن تحصيل بيمه اتكايي نمايد.
تبصره – مجمع عمومي مي تواند براساس پيشنهاد هيات مديره و
تاييد شوراي عالي بيمه بيست درصد (20%) مذكور دراين ماده را به حداكثر پنجاه درصد
(50%) افزايش دهد.
ماده 21- مدير عامل و ساير اعضاي هيات مديره و بازرس قانوني
مي توانند قراردادهاي متعارف بيمه با شركت منعقد كنند.
ماده 22- مدير عامل و ساير اعضاء هيات مديره نمي توانند در
مدت تصدي خود به نحوي از انحاء در ساير شركتها و موسسات بازرگاني داراي سمتي باشند
. تدريس در دانشگاهها و موسسات آموزش عالي ,همچنين قبول سمتهاي غير موظف در موسسات
خيريه و اجتماعي آموزشي يا شركتها و
موسساتي كه شركت در آن سرمايه گذاري كرده يا سهيم باشد به منظور انجام وظايف محوله
مجاز است.
ماده 23- مدير عامل و ساير اعضاي هيات مديره پس از خاتمه مدت
ماموريت تازماني كه جانشين آنها تعيين نشده است به خدمت خود ادامه خواهند داد.
ماده 24- آيين نامه ها و مقررات موجود تازماني كه براساس اين
اساسنامه تغيير نكرده است به قوت خود باقي خواهد بود.
|
1. به موجب تصويبنامه هاي شماره 110852/ت 325 ه , 110848/ت
322 ه , 110846/ت 324 ه , 110850 /ت 323 ه , جلسه مورخ 15/7/1369 هيات وزيران
, عبارت ” همچنين قبول سمتهاي غير موظف در موسسات خيريه و اجتماعي و آموزشي با
شركتها و موسساتي كه شركت درآن سرمايه گذاري كرده يا سهيم باشد به منظور انجام
وظايف محوله “ از متن ماده 22 اساسنامه حذف شده است. |